建立海量风险名单数据仓库，从申请人和关联人的身份证号码、手机号、邮箱等全方位匹配，甄别借款人是否曾经在公安机关、法院、运营商、信贷平台等出现过不良信用记录。对多个场景的记录做大数据采集，为关联分析提供数据。

与行业风险信息共享平台建立联防联控机制，甄别一些在多个平台已借款或有负债的高风险客户。借助地址匹配、设备指纹和动态欺诈模型等技术，从借款申请材料里边进行挖掘的分析，找出存在骗贷风险的团伙分子。

从身份证号码、手机号码、邮箱账号等多个维度，深度分析借款者提交的个人基本信息，如手机号在网时长，手机号、姓名、身份证的真伪核验，银行卡、姓名、手机号真实性核验，发现异常和既存风险。

借款人是否符合，借款人的借款用途是否合规，借款人及相关联系人信息核验。在贷款调查、审查意见的基础上，决定贷与不贷，帮助及时规避风险，减少资金损失。

当借款人其他平台出现新的逾期、失联、法律经济纠纷时，及时规避资金损失风险。

当平台上的借款人在还款期间在其他平台多次进行借贷申请，客户平台需重新评估借款人的还款能力，加大对借款人的催收关注度。